OKPay于5月22日正式回应社区关切,针对“卖币提现转账卡被风控”现象,官方公告指出这是平台基于反洗钱(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)合规要求实施的标准审查措施。据OKPay安全团队透露,此次风控升级引入了机器学习动态评分模型,在识别异常交易的同时,将正常用户误伤率从之前的0.5%降至0.1%以下。公告同时披露,2024年第一季度OKPay已配合全球监管机构处理超1200笔可疑交易查询,但所有合规用户资金均未发生损失。官方声明还表示,受风控影响的比特币提现请求平均在4.8分钟内自动放行,较一季度缩短67%。

此次风控系统优化是OKPay“合规优先2.0”战略的一部分。据内部数据,升级后平台日活用户数环比增长12%,比特币交易对流动性提升至日均8.2万BTC。行业分析机构Chainalysis报告指出,OKPay的AML评分已进入全球交易所前十,领先于同体量的竞品平台。OKPay首席执行官在内部信中称:“我们宁可每天多审核1万笔交易,也不让一笔非法资金流入系统。”后续OKPay计划在Q3推出实时交易风险提示功能,用户可在发起提现前主动提交材料加速审核。比特币市场方面,消息发布后OKB代币价格小幅上涨3.2%,比特币兑美元汇率维持在68500美元附近平稳运行。












